България „под засилено наблюдение“ за пране на пари

България е включена в "сивия списък" на FATF

В началото на тази година България беше включена в така наречения "сив списък" на Организацията за борба с изпирането на пари (FATF). Това е списък на държави, които подлежат на "засилено наблюдение" от страна на организацията. В същото време, четири други държави, включително Панама и Каймановите острови, бяха премахнати от списъка.

България се присъединява към 22 други държави в "сивия списък"

С това решение, България се присъединява към общо 22 държави, включени в "сивия списък" на FATF. Всички те имат "стратегически недостатъци" в своите системи за борба с изпирането на пари, финансирането на тероризма и разпространението на оръжия за масово унищожение. В съобщение на FATF се посочва, че България "работи активно" с организацията, за да отстранят тези проблеми.

България пое ангажимент да работи с FATF и MONEYVAL

През октомври 2023 г., България пое ангажимент на високо ниво да работи с FATF и MONEYVAL (Комитетът от експерти за оценка на мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма). Целта е да укрепи ефективността на своята система за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. От приемането на своя Доклад за взаимна оценка (MER) през май 2022 г., България е постигнала значителен напредък по препоръчаните действия за подобряване на международното сътрудничество. В плана за действие на FATF са включени следните етапи, които България ще следва:

Прилагане на националната стратегия за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма чрез приемане на цялостен план за действие;

Отстраняване на оставащите пропуски в техническото съответствие;

Демонстриране на първоначално прилагане на основан на риска надзор за оператори на пощенски парични преводи, доставчици на обмяна на валута и агенти за недвижими имоти;

Гарантиране, че информацията за действителните собственици, съхранявана в регистъра, е точна и актуална;

Завършване на внедряването на автоматизирана система;

Подобряване на разследванията и съдебните преследвания на различни видове пране на пари в съответствие с рисковете, включително корупция в големи мащаби и организирана престъпност;

Гарантиране, че конфискацията се преследва като политическа цел;

Осигуряване на възможност за провеждане на паралелни финансови разследвания във всички разследвания за тероризъм;

Отстраняване на пропуски в рамките на целевите финансови санкции;

Идентифициране на подмножеството НПО, които са най-уязвими към злоупотреби с тероризъм, и демонстриране на първоначално прилагане на базирано на риска наблюдение за предотвратяване на злоупотреби.

Заключение

Включването на България в "сивия списък" на FATF е сериозен сигнал за необходимостта от подобряване на нашите системи за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Въпреки това, страната е показала ангажимент към работата с международните организации и е постигнала значителен напредък в тази област. С приемането на плана за действие на FATF, България е на път да отстрани проблемите и да укрепи своята позиция в борбата срещу тези глобални заплахи.